A gestão de grandes fortunas exige uma estratégia bem elaborada para lidar com a complexidade de ativos diversificados, questões de governança e o planejamento sucessório de longo prazo. Nesse contexto, os multi-family offices (MFOs) têm se destacado como uma solução ideal para famílias de alto patrimônio. Segundo Edmilson Gama da Silva, engenheiro, advogado e mestre em economia, e atual CFO do Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (BDMG), os MFOs oferecem uma abordagem abrangente e personalizada para atender às necessidades específicas dessas famílias, com foco na preservação e crescimento do patrimônio ao longo de gerações.
O Papel do Multi-Family Office na Gestão Patrimonial
Os multi-family offices são instituições especializadas que cuidam da gestão financeira, jurídica e contábil de diversas famílias de grande patrimônio. Para Edmilson Gama da Silva, a grande vantagem de um MFO é a abordagem holística que oferece, permitindo uma visão unificada de todos os ativos da família. “Essa centralização evita a fragmentação das informações e facilita a tomada de decisões mais eficientes e seguras”, comenta.
A gestão integrada oferecida pelos MFOs permite que os proprietários de grandes fortunas deleguem a coordenação de todos os aspectos financeiros, garantindo que todos os pontos de risco e oportunidade sejam considerados de maneira abrangente. Isso abrange desde a alocação de investimentos até o controle de riscos fiscais e tributários.
A Importância do Planejamento Sucessório
Um dos grandes desafios na gestão de patrimônio é a continuidade dos ativos ao longo das gerações. Edmilson Gama da Silva ressalta que o planejamento sucessório bem estruturado é essencial para evitar conflitos e rupturas no seio familiar. “Uma estratégia clara para a transferência de patrimônio entre gerações garante não só a manutenção dos ativos, mas também a preservação dos valores e das intenções da família”, explica o especialista.
Os MFOs ajudam a desenhar planos de sucessão que reduzem riscos jurídicos e fiscais, além de fortalecer a coesão familiar, alinhando expectativas entre os membros da família. Esse planejamento é fundamental para empresas familiares, imóveis, obras de arte e outros ativos que requerem uma estratégia cuidadosa para sua continuidade.
Soluções Personalizadas e Sofisticadas
Diferente de bancos tradicionais, que atendem um grande número de clientes com soluções padronizadas, os multi-family offices oferecem serviços customizados. “Essa personalização é essencial para atender as necessidades complexas e específicas de cada família”, diz Edmilson Gama da Silva.
Além disso, ao agrupar várias famílias em um único escritório, os MFOs conseguem negociar melhores condições em produtos financeiros e acessar investimentos exclusivos que não estariam disponíveis para investidores individuais. “A capacidade de oferecer produtos sofisticados, com custos reduzidos, aumenta significativamente o potencial de retorno para essas famílias”, complementa.
Transparência e Ausência de Conflitos de Interesse
Uma das principais vantagens dos multi-family offices, de acordo com Edmilson Gama da Silva, é a independência e a transparência na gestão dos ativos. Ao contrário de outras instituições financeiras, que podem ter conflitos de interesse ao vender produtos próprios, os MFOs atuam exclusivamente no melhor interesse das famílias que atendem. “Essa independência reforça a confiança dos clientes e garante que as recomendações feitas são realmente as mais vantajosas para a preservação e crescimento do patrimônio”, afirma.
Quando Contratar um Multi-Family Office?
Famílias com grandes fortunas, especialmente aquelas que possuem ativos diversificados, enfrentam desafios únicos na coordenação de diversos assessores financeiros e jurídicos. Nesse sentido, a centralização dos serviços financeiros em um MFO pode ser extremamente vantajosa. “Quando a carga administrativa se torna pesada e a eficiência na gestão dos ativos começa a ser comprometida, é o momento ideal para considerar a contratação de um MFO”, recomenda Edmilson Gama da Silva.
O especialista explica que o MFO assume a responsabilidade de coordenar todos os aspectos da vida financeira da família, permitindo que os membros se concentrem em outras áreas de interesse ou negócios.
Crescimento do Setor de Multi-Family Offices no Brasil
No Brasil, o mercado de multi-family offices vem crescendo de forma acelerada desde 2010. Diversos escritórios têm se destacado pela qualidade de seus serviços e pela gestão eficiente que promove crescimento patrimonial acima da inflação. “Esse crescimento reflete a confiança que as famílias de alto patrimônio depositam no modelo de MFO, especialmente em tempos de incertezas econômicas”, comenta Edmilson Gama da Silva.
Os MFOs têm se mostrado uma solução robusta para preservar e aumentar o patrimônio familiar, mesmo em cenários econômicos desafiadores. Isso se deve à capacidade dos MFOs de oferecer uma gestão proativa e diversificada, mitigando riscos e explorando novas oportunidades de investimento.
Soluções Abrangentes para Gestão Completa
Além da gestão financeira, os multi-family offices oferecem uma série de serviços complementares que vão além do tradicional gerenciamento de investimentos. Esses serviços podem incluir a gestão de coleções de arte, propriedades imobiliárias e até mesmo a administração de empresas familiares. “O MFO adota uma abordagem 360º, cuidando de todos os aspectos que afetam a saúde financeira da família”, destaca Edmilson Gama da Silva.
Essa visão completa é essencial para garantir que todas as necessidades da família sejam atendidas de maneira coordenada, evitando a sobreposição de estratégias e o desperdício de recursos.
Maximizando Retornos com Custos Reduzidos
Uma das grandes vantagens que Edmilson Gama da Silva destaca é o poder de negociação que os MFOs possuem ao gerenciar os ativos de várias famílias ao mesmo tempo. “Ao agrupar o patrimônio de diferentes famílias, o MFO consegue acessar produtos financeiros que antes eram restritos a grandes investidores institucionais”, explica.
Além disso, essa concentração de poder de negociação permite que os MFOs obtenham melhores condições de investimento, o que resulta em maiores retornos com custos operacionais reduzidos. “Isso é particularmente atraente para famílias que desejam maximizar o valor de seus ativos no longo prazo”, afirma.
Foco na Sustentabilidade e na Perenidade do Patrimônio
Por fim, Edmilson Gama da Silva ressalta que a gestão patrimonial feita pelos MFOs tem um forte foco na sustentabilidade e na perenidade dos ativos. “A gestão do patrimônio não se trata apenas de maximizar os ganhos de curto prazo, mas sim de garantir que o patrimônio seja preservado e continue a crescer ao longo de várias gerações”, conclui o especialista.
A combinação de uma gestão integrada, planejamento sucessório eficaz e acesso a produtos financeiros exclusivos garante que as famílias atendidas pelos MFOs possam desfrutar de tranquilidade e segurança, sabendo que seus ativos estão em boas mãos.
FAQ – Perguntas Frequentes sobre Multi-Family Office
O que é um multi-family office (MFO)?
Um multi-family office é uma empresa que oferece serviços de gestão patrimonial para diversas famílias com grandes fortunas, integrando desde a gestão de investimentos até o planejamento sucessório e governança familiar.
Qual a diferença entre um MFO e um banco privado?
Os MFOs oferecem uma abordagem mais personalizada e focada nas necessidades específicas de um número limitado de famílias, enquanto os bancos privados costumam oferecer serviços mais padronizados para um público maior.
Quais serviços um MFO oferece?
Além da gestão de investimentos, os MFOs costumam oferecer planejamento sucessório, gestão fiscal, assessoria jurídica, controle contábil e administração de ativos não financeiros.
Quando contratar um MFO?
O ideal é contratar um MFO quando a família possui um patrimônio significativo e diversificado, que requer uma gestão mais centralizada e eficiente.
Como o MFO auxilia no planejamento sucessório?
O MFO estrutura um planejamento sucessório que visa garantir a transferência harmoniosa do patrimônio entre gerações, evitando disputas e otimizando a preservação dos ativos.
Qual é o diferencial dos MFOs?
A independência, a transparência e o acesso a produtos financeiros exclusivos são alguns dos diferenciais que tornam os MFOs atraentes para famílias de alto patrimônio.
